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Le cabinet
Cabinet de gestion de patrimoine dédié aux particuliers, aux chefs d’entreprises, aux professions libérales ainsi qu’aux sportifs de haut niveau.
Présentation
Clavem Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine cofondé par Sylvain GOUYGOUX et Gaëtan CHAGNAUD poursuivant l'objectif de rendre accessible le véritable conseil en gestion de patrimoine à tous.
Clavem Patrimoine se caractérise par sa volonté d'apporter des solutions durables à ses clients. Le conseil patrimonial selon Clavem Patrimoine, c'est la capacité de trouver des solutions à vos problématiques fiscales, à vos questions successorales, à vos projets d'investissements pour atteindre vos objectifs.
Le conseil patrimonial selon Clavem Patrimoine, ce n'est pas la vente de produits. Le conseil patrimonial selon Clavem Patrimoine c'est une expertise approfondie de la situation pour laquelle nous sommes sollicités. C'est un service de conseil qui est facturé et qui est la garantie d'un conseil objectif et non-orienté.
Un Partenariat sécuritaire
Clavem bénéficie de l'appui d'une structure nationale tout en gardant le regard objectif d'un conseiller autonome.
La Financière d'Orion est là pour accompagner des cabinets autonomes dans le respect d'une charte qualité commune.
Retraite
Bancaire
Assurance Vie
Capitalisation
Optimisation fiscale
Prévoyance individuelle
Optimisation rémunération
Particuliers
Trésorerie
Société civile
Épargne salariale
Prévoyance collective
Couverture de l'homme clef
Transmission de l'entreprise
Analyse et gestion bilantielle
Professionnels
Nos domaines d'expertises
Entrée en relation
01
Bilan
02
Pour identifier avec précision vos attentes et l'état de vos actifs patrimoniaux
Étude
03
de votre situation en intégrant tous les facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique.
Stratégie
04
selon votre profil de risque.
Propositions
05
de solutions en adéquation avec vos objectifs.
Suivi et actualisation
06
de vos investissements. Une veille permanente nous permet de saisir les opportunités de marché.
Notre méthode de travail
Une approche globale de votre situation, pour une stratégie en adéquation à vos objectifs.
La sécurisation de vos avoirs
Tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité.
La responsabilité Civile Professionnelle
Nos activités de démarchage financier, de CIF (Conseiller en Investissements Financiers), de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile et Professionnelle.
L'autonomie capitalistique du cabinet
Elle vous garantit des choix objectifs, adaptés à vos besoins. Nous sommes libres de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques.
La transparence sur notre tarification
Nous répondrons à toutes vos questions concernant la rémunération du cabinet sous forme d'honoraires et/ou de commissions.
Une méthodologie de travail claire et vertueuse
Dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée.
Notre promesse
